Финансовый план на сентябрь
1. Доходы
В сентябре у нас были следующие доходы:
- Зарплата: 60 000,00 руб.
- Пособие: 15 000,00 руб.
Общая сумма доходов за сентябрь:
\[60 000,00 + 15 000,00 = 75 000,00 \text{ руб.}\]2. Обязательные расходы
Обязательные расходы, которые нужно учесть:
- ЖКХ: 4 000,00 руб.
- Ипотека: 16 000,00 руб.
- Секция: 3 000,00 руб.
- Карманные деньги: 4 000,00 руб.
- Автомобиль: 5 000,00 руб.
- Откладываем на пенсию: 1 000,00 руб.
- Цель (откладываем): 10 000,00 руб.
- Сбережения: 10 000,00 руб.
Общая сумма обязательных расходов:
\[4 000,00 + 16 000,00 + 3 000,00 + 4 000,00 + 5 000,00 + 1 000,00 + 10 000,00 + 10 000,00 = 53 000,00 \text{ руб.}\]3. Доступная сумма на текущие расходы
Чтобы узнать, сколько можно потратить на текущие расходы в этом месяце, вычтем из общей суммы доходов обязательные расходы:
\[75 000,00 - 53 000,00 = 22 000,00 \text{ руб.}\]Таким образом, на текущие расходы в сентябре можно потратить 22 000,00 руб.
4. Учет доходов и расходов (сентябрь)
Давайте теперь посмотрим, как распределялись эти 22 000,00 руб. в течение месяца.
| ДАТА | КАТЕГОРИЯ | СУММА | ОСТАТОК |
| 22 000,00 | |||
| 2016-09-01 | 22 000,00 | ||
| 2016-09-02 | Магазин | 839,00 | 21 161,00 |
| 2016-09-03 | 21 161,00 | ||
| 2016-09-04 | Магазин | 1 598,00 | 19 563,00 |
| 2016-09-05 | 19 563,00 | ||
| 2016-09-06 | 19 563,00 | ||
| 2016-09-07 | Магазин | 589,00 | 18 974,00 |
| 2016-09-08 | 18 974,00 | ||
| 2016-09-09 | Магазин | 5 823,00 | 13 151,00 |
| 2016-09-10 | Кино | 1 000,00 | 12 151,00 |
| 2016-09-11 | 12 151,00 | ||
| 2016-09-12 | 12 151,00 | ||
| 2016-09-13 | Аптека | 587,00 | 11 564,00 |
| 2016-09-14 | 11 564,00 | ||
| 2016-09-15 | 11 564,00 | ||
| 2016-09-16 | Магазин | 2 543,00 | 9 021,00 |
| 2016-09-17 | 9 021,00 | ||
| 2016-09-18 | 9 021,00 | ||
| 2016-09-19 | Магазин | 449,00 | 8 572,00 |
| 2016-09-20 | 8 572,00 | ||
| 2016-09-21 | 8 572,00 | ||
| 2016-09-22 | 8 572,00 | ||
| 2016-09-23 | Магазин | 4 873,00 | 3 699,00 |
| 2016-09-24 | Парк развлечений | 2 400,00 | 1 299,00 |
| 2016-09-25 | 1 299,00 | ||
| 2016-09-26 | 1 299,00 | ||
| 2016-09-27 | 1 299,00 | ||
| 2016-09-28 | 1 299,00 | ||
| 2016-09-29 | Магазин | 2 276,00 | -977,00 |
| 2016-09-30 | -977,00 | ||
| 2016-10-01 | -977,00 | ||
| Итого | 22 977,00 | -977,00 |
5. Выводы
Как видно из таблицы, общая сумма расходов на текущие нужды за сентябрь составила 22 977,00 руб. При этом изначально на текущие расходы было выделено 22 000,00 руб.
Это означает, что в сентябре был перерасход средств на:
\[22 977,00 - 22 000,00 = 977,00 \text{ руб.}\]Остаток на конец периода (1 октября) составил -977,00 руб., что подтверждает перерасход. В следующем месяце необходимо будет учесть этот долг и постараться сократить текущие расходы.